Блокировка счетов по 115-ФЗ

Автор: Ирина Гамова

Курс скачан из открытых интернет-источников. Авторские права на продукты принадлежат только их владельцам.
Основная цель сайта — это предоставление пользователям бесплатного материала для самостоятельного обучения.
Если вы заметили нарушение своих авторских прав, то вы можете связаться с нами для удаления вашего продукта
с нашего сайта по ссылке>>>>>

С Уважением,

Администрация проекта antifranchise.ru «Бесплатное онлайн обучение»

ОПИСАНИЕ

Здравствуйте, коллеги! Если вы — предприниматель, владелец компании или просто активно пользуетесь банковскими услугами, тема блокировки счета по 115-ФЗ в 2025 году наверняка вас волнует. Закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем» вновь обновился, и эти изменения затронули буквально каждого — от крупных ООО до самозанятых.

Сегодня разберем, что именно изменилось, почему банки стали блокировать счета чаще и как избежать блокировки счета по 115-ФЗ, сохранив спокойствие и доступ к своим деньгам.

Что такое блокировка счета по 115-ФЗ и почему она происходит

Блокировка счета банком по 115-ФЗ — это временная приостановка операций по вашему расчетному счету, если банк заподозрил «сомнительные» транзакции. В 2025 году Банк России утвердил новые признаки таких операций. Под подозрение теперь могут попасть даже вполне законные переводы, если они не соответствуют профилю деятельности клиента.

Например, если ИП, оказывающий консультационные услуги, внезапно начинает получать крупные переводы от физических лиц без пояснений, банк имеет право запросить документы и объяснения. Если их не будет — возможна блокировка счета ИП по 115-ФЗ.

Что изменилось для ИП, ООО и самозанятых в 2025 году

В новой редакции закона расширились критерии «рискового бизнеса». Теперь внимание уделяется не только типу операций, но и структуре контрагентов.

• Для ООО особое внимание к взаиморасчетам с организациями без сотрудников.

• Для ИП — к частым переводам между личными и расчетными счетами.

• Для самозанятых — к несоответствию объемов поступлений и заявленному виду деятельности.

Если вы хотите узнать, как подготовить свой бизнес к требованиям банков, советуем посетить вебинар о блокировке счетов по 115-ФЗ — на нем разбираются реальные кейсы и решения.

Как действовать при блокировке счета

Если банк уже приостановил операции, важно не паниковать. Алгоритм следующий:

1. Получите уведомление о блокировке счета.

2. Внимательно изучите запрос банка.

3. Подготовьте пакет документов, подтверждающих законность операций: договоры, счета, акты, переписку с клиентами.

4. Направьте письменное объяснение по каждому спорному платежу.

Если всё сделано корректно, есть высокая вероятность снять блокировку счета по 115-ФЗ в течение нескольких дней. В противном случае можно обратиться к юристу по 115-ФЗ (блокировка счета) — он поможет составить ответ и при необходимости оспорить действия банка.

Как избежать блокировки счета по 115-ФЗ заранее

Профилактика проще, чем восстановление доступа к счету. Вот несколько мер, которые помогут защитить бизнес:

• Убедитесь, что все операции соответствуют вашим видам деятельности.

• Проверяйте контрагентов перед сделками.

• Сохраняйте электронные и бумажные подтверждения платежей.

• Регулярно обновляйте данные о компании в банке.

• Используйте понятные назначения платежей.

Более подробно о том, как избежать блокировки счета по 115-ФЗ, читайте в разделе «Безопасность расчетов с банками» на нашем сайте.

Как оспорить неправомерную блокировку счета

Если банк отказался разблокировать счет, даже после предоставления документов, можно подать жалобу в Центробанк или через судебную инстанцию. В 2025 году появились новые возможности для обжалования блокировок, включая электронную подачу жалоб и ускоренный срок рассмотрения заявлений.

Бонус для участников вебинара

Каждый участник получит чек-лист «Как действовать до, во время и после блокировки счета по 115-ФЗ» — удобный инструмент для предпринимателей, который поможет действовать уверенно даже в кризисной ситуации.

Также рекомендуем добавить в закладки наш сайт с бесплатным онлайн-обучением по финансовой безопасности — вы сможете пройти мини-курс и научиться работать с банками без риска блокировок.

---

Вывод

Блокировка счета по 115-ФЗ — не приговор, а сигнал пересмотреть финансовые процессы. Понимая алгоритмы банков и зная, как снять блокировку счета по 115-ФЗ, вы сможете обезопасить бизнес, сохранить репутацию и избежать лишних нервов.

Следите за обновлениями законодательства, проверяйте контрагентов и не забывайте: подготовленный предприниматель не боится проверок.

ВНИМАНИЕ!

СКАЧИВАЙТЕ КУРС СРАЗУ

Материал может быть удален в любой момент по запросу правообладателя!

 

СКАЧАТЬ КУРС МОЖЕТЕ ЗДЕСЬ